AML pravidla

AML pravidla

AML/CFT (Anti Money Laundering, Counter Financing of Terrorism) je soubor činností, které jsme povinni na základě zákona proti praní špinavých peněz činit. AML pravidla, jak je zkráceně označujeme, slouží k předcházení zneužívání finančního systému k legalizaci výnosů z trestné činnosti (praní špinavých peněz) a financování terorismu. Z tohoto důvodu máme zavedený ucelený předpis Systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření, které v souvislosti s naší činností provádíme.

Některé kroky, jež musíte v rámci registrace a následně v průběhu naší spolupráce podstupovat, mají přímou vazbu na AML pravidla. Zjednodušeně řečeno to není tím, že bychom vám chtěli znepříjemňovat život, ale tím, že plníme právní povinnosti. Nejčastěji se setkáte s pojmy Identifikace klienta, Kontrola klienta, Skutečný majitel, Politicky exponovaná osoba. Nebudeme zabíhat do nadbytečných podrobností, to by vás asi nudilo. 

Stačí, když budete vědět, že doklady totožnosti, výpisy z účtu, ověřovací platbu, informace o vás, vašich statutárních orgánech (jednatelích, členech představenstva), skutečných majitelích, zamýšlených obchodních činností, povaze finančních prostředků atp. zkrátka získat musíme. Nemáme na výběr. Stále ale samozřejmě platí, že o tom nikomu vyjma příslušných státních orgánů nesmíme nic říkat. Také se může stát, že v některých případech odmítneme navázat spolupráci, nebo ji budeme nuceni omezit či zcela ukončit. Není to nic osobního, opět to bude s největší pravděpodobností způsobeno tím, že tak musíme postupovat, abychom neporušili právní předpisy či smluvní ujednání s třetími subjekty.

Související:

Dohled ČNB